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股东则由8家增至17家


====================仅仅十余年,安邦仰仗重大的政商资源,从一家纯粹的安全公司强势扩张成万亿规模的金融巨鳄。扑朔迷离的股权布局,仿佛一张“超级迷魂阵”,尽管再分散,“大格式”从未改变。
沿长安街,从天安门往东大抵7公里,建国门外小巷6号,两栋暗中闪亮的联体制造厚重大气,这就是安邦安全团体股份无限公司(下称安邦团体)的总部所在地。
一年前,传媒还以“黑马”来描摹成立于2004年的安邦;但今后一年,其在国际外资本市场上纵横捭阖,掀起一次次的收买骇浪,接续刷新各大媒体的头条。
在安邦团体外部,“排山倒海”的变化亦在产生:2014年1月、9月,连续两度增资扩股,注册资本由120亿元增至300亿元、再增至619亿元,跃居国际安全公司之首。股东则由8家增至17家,再增至39家,股权由绝对荟萃变得看下去“格外分散”。
至于安邦团体的总资产,也不再是其官方网站上宣称的7000亿元规模——据安邦安全外部人士表露,至2014年年底,已抵达约1万亿元,安全业资产仅占其中的三分之一左右。
2015年1月26日,保监会批复,允诺安邦安全旗下子公司安邦人寿出资5亿元公民币设立安邦基金管理无限公司,出资额占比100%。
除手握安全业全牌照之外,在国际,安邦还持有银行、金融租赁等数张金融牌照,收买世纪证券无限义务公司根基完成,只待监管层准许;在国外,已全资收买比利时安全公司、银行各一家,跨国性分析金融团体的愿景根基完成。
安全公司起家的“黑马安邦”,在夙昔十年间借助于重大政商网络,强势扩张,走出一条和同行天渊之别的生长之路,最终成为本日的“巨鳄安邦”。
“含着金汤匙降生”
上汽是倡始股东和第一大股东,董事会成员里显赫云集。
2004年9月13日,星期一,在浙江省宁波市海曙区灵桥路255号中宁大厦18楼的会议室里,两位名望显赫的人士——时年58岁的陈毅元帅之子陈小鲁、时年53岁的上海汽车团体股份无限公司(下称上汽)总经理胡茂元,在此相聚。
宁波是安邦的扶植之地。他们作为倡始股东代表,插足了在此举行的扶植大会。彼时的安邦,称为“安邦家产安全股份无限公司”,注册资本5亿元。上汽等7家法人单位是倡始股东。
这7个股东,上汽是上海市国资委所辖企业。另外6家,均为民营企业。其中,观光者主业为汽车出售,联通租赁是汽车租赁公司,它们的主要客户就是上汽。上海标基、浙江标基、浙江中路、嘉兴公路,这4家公司的主业则是基础设施建设。
工商挂号原料显示,陈小鲁至少现实掌控着上海标基、浙江标基、嘉兴公路3家公司,并曾持有浙江中路的部门股权。
那时的董事会,共有7位董事,来自上汽的两位,胡茂元,以及上汽副总会计师兼财务部经理刘榕;余下则是陈小鲁、吴光明、陈萍、姚大锋、赵虹五人。胡茂元出任安邦的董事长,陈萍为副董事长。
至少3位信息人士对南边周末记者表示,吴光明就是安邦安全团呈现任董事长兼总经理吴小晖。1月20日,南边周末记者就此向安邦团体求证,但至截稿时未获回复。
倡始股东里有分娩汽车的,有做汽车出售、租赁的,安邦安全天然一初步就迎刃而解主攻“车险”业务。时任安邦董事长胡茂元,在停业致词中表示,“安邦将以车险业务为中心业务,从行业和受众两条主线启航,以最急速度拓展汽车安全市场。”
2005年,安邦与上汽子公司——上海通用汽车,签定了战略团结协议,并得以在上汽的诸多4S店,代理出售车险。
正式停业第一年,安邦的保费支出就打破了10亿元,分支机构抵达22家,“根基上完成了业务网络在全国规模内的铺设”。
“这点很不简略单纯。”一位保监会官员通告南边周末记者,安全业好像银行业,开设分支机构时,须要取得各地保监局的审批核准。
越发不同寻常的是,成立一个多月后,安邦安全即在宁波召开暂时股东大会,增选朱云来、龙永图、刘晓光、董一冰4人进入董事会。
一时间,安邦可谓“群星明灭”。
朱云来为国务院原总理朱镕基之子,从前赴美留学,后进入投行劳动,在2004年时,到差于中国国际金融无限公司。龙永图原外经贸部副部长、中国加出世贸组织首席商量代表,彼时刚刚离任官职。刘晓光,时任北京首都守业团体总经理。
这些赫赫着名的人物进入安邦,与陈小鲁有关。2014年头,陈小鲁在接受香港媒体采访时表示,那时是他从中牵线,邀得朱云来、龙永图等进入安邦董事会。
不过,朱云来的董事身份,可能是个“乌龙”。2014年10月,财新传媒刊载文章称,“朱云来并非安邦董事”。该文引述“知情人士”信息说:朱云来晚期曾受邀出任安邦的董事,但不久后就告知安邦,不计算出任董事,也从未签署任何相关法律文件。但安邦一直没有更新董事名单,后又称工商挂号出错,没有及时更新。
南边周末记者获得的包括“董事签字页”在内的多份安邦团体外部文件里,亦未发现朱云来的签名。但直到2014年9月25日,安邦又一次调整董事会成员时,朱云来才正式从安邦董事会名单上磨灭。南边周末记者也就此向安邦收回采访函,但永远未获回复。
上汽是倡始股东和第一大股东,董事会成员里又如此显赫云集,于是乎,一位保监会官员对南边周末记者戏称,“安邦是含着金汤匙降生”。
“过客”与现实控制人
上汽、中石化的占股接续被浓缩,而上海标基、联通租赁的股份均接续上涨,并列第一大股东。
2005年的6月18日,安邦安全举办了第一次增资扩股,注册资本增加到16.9亿元。在那时的中资家产安全公司里,这家成立不到一年的初来者注册资本排名已高居第三位。
增资何来?中国石油化工团体公司(下称中石化),成为新晋股东,其出资3.38亿元,占增资后的20%。
看待中石化的“入局”,一位与安邦素有往来的企业家对南边周末记者表示,这一定水平上得益于安邦现实控制者们从前间与时任中石化董事长陈同海的“交情”。
陈同海父亲陈伟达是担任过中顾委委员,曾在宁波、杭州等地持久任职。
陈同海也曾在宁波劳动多年,任过中石化镇海石油化工总厂党委副书记、书记、宁波市长等职务。2003年至2007年,出任中石化董事长。2007年7月被访问,两年后被判处死缓。
中石化“入局”不到一年,即2006年5月15日,安邦再一次增资扩股,将注册资本增加至37.9亿元。上汽跟进增资,维护20%的持股比例,依然是表面上的第一大股东。而中石化没有跟进,降为第五大股东。
同年,安邦注册机构由宁波市工商局,更正到国度工商总局。尽管公司注册在宁波,但安邦从初步就满意足于偏安一隅,不论是停业庆典,还是第一家分支机构,都选在北京。
南边周末记者查阅了安邦安全呈送给国度工商总局的请示,其更正注册地的理由是:“公司成立不久,业务生长迅猛,人才的贫乏成为限制公司生长的瓶颈,为了进步公司对外气象及公司在安全界的职位,引进大批专业化安全人才”。
从此,安邦安全的总部,搬到了北京市东三环中路7号财富中心A座45层。
这处位置,是由“北京国通高盛投资无限公司”(下称国通高盛),在2005年8月买下,然后以每月35万元的租金租给安邦安全的。
这或许与此时并未在安邦高管名单中发现,但被外界疑心为安邦现实控制者的吴小晖有关。温州商人吴小晖一经公然的身份之一是国通高盛的董事长。时至本日,吴小晖的妹妹吴晓霞,在国通高盛占股99.9%。
一年后,2007年5月25日,安邦第三次增资扩股,注册资本增加至46亿元。
仅仅11天之后,安邦安全第四次增资扩股,注册资本增加至51亿元。
这两次增资,上汽和中石化都没有参与。上汽的股权被浓缩至16.478%,降为第三大股东。中石化则被浓缩到了6.627%,根基“举足轻重”。此时,上海标基、联通租赁,所占股份均上涨为19.765%,并列第一大股东。
尽管上汽、中石化的占股接续被浓缩,但很长时间内安邦在对外宣称时,依然把上汽和中石化“顶在最外貌”。
2007年,安邦安全的原保费支出,抵达57.52亿元,同比增加65.29%。自停业以来,累计保费支出,至此跨越100亿元。
一位安邦安全前员工通告南边周末记者,这个百亿元倾向,是吴小晖在2005年安邦的北京“怀柔会议”上提出的。“那时我们还觉得有些‘天方夜谭’。”
但第二年,安邦的保费支出却遽然下降,未能跑赢行业当年的均匀水准——2008年安邦财险保费支出48.18亿元,同比下降16.24%,而同期家产险行业的保费支出增加了17.24%。
或有巧合的是,堕入低迷之时,监管层的政策利好也“适时而来”。
2008年12月24日,中国保监会准许安邦安全,在其37家分公司1300余家机构开展电话出售业务。在那时全国几十家家产安全公司里,安邦是第一家获批“同时在全国所有省份开展电话营销”的企业。包括安宁安全、太平洋安全这些安全业的“老大哥”,乃至央企“人保股份”在内的安全公司,都还只能在部门省市举办电话营销。
2009年,安邦安全的保费支出,又回复复兴了两位数的增加。
这一年,安邦又一次更正了注册地,由国度工商总局更正到北京市工商局,理由是,“为了加速公司生长,进步公司角逐力。”
“质的飞跃”
三位新董事,均为原中国保监会官员。
2010年左右,安邦初步了一连串的并购。
2009年12月31日,经保监会批复允诺,安邦安全与中乒投资团体无限公司(下称中乒投资),结合收买了瑞福德矫健安全股份无限公司(下称瑞福德矫健)100%的股权,并将之更名为“调和矫健安全股份无限公司”(下称调和矫健)。安邦持股99%,中乒投资持股1%。
成立于2006年的瑞福德矫健,注册资本3亿元,停业以来,事迹摇动幅度极大。2007年至2010年,其原保费支出差别是0.53亿元、0.16亿元、2.43亿元和0.27亿元。
这一收买价值,一直没有对外公布。一位安全业人士对南边周末记者表示,探求到瑞福德矫健此前经营乏善可陈,乃至处于牺牲形态,“价值不会跨越原本股东的本钱太多,以前太平洋安全也曾谈过收买,但价值没有谈拢。”
2010年6月,策划多年的安邦人寿宣告成立,起始注册资本37.9亿元。
至此,在实行严肃的行政审批及分险种牌看护理的安全界,安邦已具有了家产险、人寿险和矫健险三张牌照。
实在同期,安邦以4.92亿元的挂牌底价,从成都市政府手中收买了后者原准备作为新行政中心的2栋办公楼。随后,调和矫健的注册地及总部,搬迁到了成都。
接上去的2011年,则是安邦生长史上“里程碑式”的一年。
这年年头,安邦搬入了气势非凡的新总部大厦,即此日的安邦大厦(又名安邦国际金融中心)。大厦位于寸土寸金的长安街边,为两栋联体高楼,东楼办公,西楼迄今闲置。
2011年5月20日,安邦资产管理无限义务公司(下称安邦资管)成立,担当安邦的投资事宜,外部职位很高。
兴味的是,就在此前不久,2011年4月7日,保监会宣告“关于调整《安全资产管理公司管理暂行划定》有关划定的通知”(保监发〔2011〕19号)。这个划定触及六项调整,多半是进步原有的准绳,惟有一项是低沉,即“设立方需经营安全业务8年以上”,变为“5年以上”。
划定甫一出台,保监会即在十天后,批复允诺筹建安邦资管公司,这也是新划定下第一家批复成立的资管公司。而借使遵照旧有条款,成立于2004年9月的安邦,须要等到2012年9月,才有资历设立资管公司。
安邦资管成立10天之后,安邦安全在2011年5月30日,举办了第五次增资扩股,注册资本增加至120亿元,在国际家产险公司里已居第二位。上汽、中石化依然没有参与增资。
这一股权布局维护了好几年。工商资料显示,在此布局下,陈小鲁掌控着上海标基、浙江标基、嘉兴公路等3家公司。这3家公司,又算计持有安邦安全团体51.36%的股权。陈小鲁是安邦的“现实控制人”。
安邦的并购行动,也越来越屡次。
数月之间,安邦与其他公司结合,在引人注目的北京土地市场上,接连拿下北京CBD中心区Z9、Z10两个相邻地块。
同年11月11日,安邦安全更是以56亿元,收买了总资产跨越1600亿元的成都乡村商业银行股份无限公司(下称成都农商行)35%的股权,成为其第一大股东。
这笔蛇吞象的往还,可谓超级划算。安邦除了从成都农商行的银行牌照和优越盈利水平中获益匪浅,更是迅速做大了自己资产。
一位安邦外部人士通告南边周末记者,此前,安邦财险的总资产惟有大抵300亿元,加上调和矫健、安邦人寿等,至少在500亿元左右。但收买成都农商行并将资产“归并报表”后,安邦安全总资产一举打破了2000亿元。
“这是一个质的飞跃。总资产的增加,不只意味着安邦整体实力的增加;而且,根据保监会的划定,安邦被允许花出更多的钱,去举办更多的投资。”该人士注解。
这是由于,中国保监会在2010出台并实施《安全资金运用管理暂行想法》(后于2014年4月举办?改)。该想法对安全资金投资方向及额度,做出了特地清楚明了而严肃的限定。其中最要紧的量度准绳,就是“上季末总资产”。
十几天之后,安邦安全更名为安邦安全团体股份无限公司,即安邦团体。
两年后,2013年11月19日,安邦团体举办重小孩儿事调整。上汽的胡茂元,不再担任法定代表人和董事长。吴小晖则走上前台,一肩挑起法定代表人、董事长、总经理三个职务。
此前的副董事长“吴光明”,从董事会里“磨灭”了。加入董事会的还有解正林、刘榕、龙永图3人。
而孙沛城、王新棣与朱艺成为新的董事,其中前两位为独立董事。
三位新董事,均为原中国保监会官员。
孙沛城,历任央行河北省分行处长、保监会河北监管局局长、保监会政策研究室巡视员。2011年11月至2014年1月,任中国安全学会会长。
王新棣,曾任保监会财务会计部(偿付才智监管部)主任,2013年左右退休。
朱艺,曾任央行北京分行非银处副处长、华泰家产安全公司车险部副总经理、保监会北京监管局副局长、保监会家产安全监管部副主任(正局级,主办劳动)。
在此时候,随着安邦财险、安邦养老安全相继成立,安邦团体至此成为具有全牌照经营的分析性安全团体。
大变与不变
股权布局已经产生了排山倒海的变化,但在董事会和监事会12位高管中,绝大部门依然还是安邦在初创时期的原班人马。
在刚刚夙昔的2014年,安邦经验了自成立以来“最高调”的一年。
在国际,资本市场上,安邦不只大比例增持招商银行、金融街等上市公司股票,还与生命人寿公然篡夺金地团体的控股权;更是连续增持,成为民生银行第一大股东。
在国外,两个多月的时间里,收买美国纽约的华尔道夫酒店;收买比利时安全公司FIDEA100%股权;收买比利时金融德尔塔·劳埃德银行100%股权……安邦成为了“有钱,任性”的代名词。
在安邦外部,“惊人的变化”也在产生。
2014年1月27日,安邦团体召开暂时股东大会,注册资本金增加至300亿元。新增的180亿元,“一起应以公民币现金认购”,由17家新加入的股东承当。
知情者通告南边周末记者,安邦两个原有的国有股股东,上汽和中石化,这回爽拖拉性出席了股东大会。
此时安邦的股东25家,股权已经高度分散。
不料,不到8个月,也就是2014年9月16日,安邦团体又召开暂时股东大会,注册资本增加到619亿元,居中国际地安全公司第一位——第二名,则是1949年10月就成立的中国公民安全团体股份无限公司,其注册资本为424亿元。
新增的319亿元注册资本,依然“一起以公民币现金认购”,由北京阳光四季房地产开发无限公司等14家新加入的股东承当。安邦的股东数,至此多达39个,一起为法人股东。
这个股东大会,上汽和中石化,“继续出席”。为什么要将注册资本增加至619亿元?
包括安邦外部员工及投资法律界人士对南边周末记者表示,根据保监会的划定,安全公司重大股权投资,只能利用资本金、资本公积金、未分配成本等自有资金。换言之,即不允许利用保费支出、理家产品支出。新增的注册资本支撑了安邦越来越屡次、保守的对外投资。
其二,619亿元的注册资本,还有“核威慑”作用,“即威慑潜在角逐对手,你不是与我一个级别的,不要来与我抢生意”。2014年,在金地团体的第一大股东篡夺战上,安邦败给了生命人寿,“输得丢脸”。
9天之后,2014年9月25日,安邦团体又一次调整董事会。胡茂元加入董事会;“乌龙董事”朱云来,也正式磨灭。两位保监会的前官员,孙沛城、王新棣,在当了不到11个月的独立董过后,亦双双加入。
“这与中央强力鼓动‘官员独董’离职有关,尽管安邦不属于上市公司。”一位安邦的外部人士对南边周末记者注解。
新的独董,是新加坡国立大学李光耀公共政策学院初级讲师顾清扬。
至此,安邦的董事会里,已经没有来自上汽、中石化的代表了。
值得注意的是,尽管股权布局已经产生了排山倒海的变化,但在董事会和监事会12位高管中,绝大部门依然还是安邦在初创时期的原班人马。
“超级迷魂阵”
新晋的31家股东,499亿元新增资本从何而来?这张“超级迷魂阵”般的股东阵容里,充斥了彼此咬合、疑窦重重的往还。
让人受惊的是,一年里两次增资,注册资本暴增499亿,这些钱从何而来?
一位工商管理部门的人士通告南边周末记者,尽管中国在2014年头步实施“注册资本挂号制度改革”,但包括安全在内的27个行业,已经实践注册资本实缴制。没关系断定,安邦团体这499亿元的新增资本,是“实在出资”。
但这499亿元真的是来自“新股东们”的口袋么?南边周末记者访问发现,新进入的31家股东,每家又如叠床架屋般铺设多层股权布局,庞杂异常。其中最多的一家——邛崃广祥(下称邛崃广祥)投资无限公司,股权布局多达6层,令人扑朔迷离。
安邦团体原有的8大股东,除上汽和中石化外,此外6家股东,也根基举办了复杂多变的股权更正。有的公司称号以至完全更正,如浙江标基投资无限公司,经过屡次更名后,在2014年改为美君投资团体。
同时,在除上汽和中石化外的37家股东的外部,2014年频频发现股权更正、高管易人。这些变化迄今仍未停顿——歧2014年12月31日,北京平准投资无限公司(下称北京平准)的股东之一,北京君助传媒广告无限公司的原股东,天然人林香美,将手中股权转让给天然人梅山酒。
尽管如此,但“雪泥鸿爪”依旧散落于安邦这张“超级迷魂阵”般的股东阵容里。
歧,吴晓霞、吴晓薏、吴家齐等吴氏名字,在法定代表人或高管中屡次发现。而有一些公司的住所,则又“正巧”与安邦分支机构的场所重合,歧安邦在东北区域的总部办公楼——成都高新区天府小道北段966号2栋,就至少“聚集”了6家股东或股东的股东。
多位与安邦有关的投资公司管理者、金融律师,向南边周末记者指出,很可能一些新股东只不过是老股东的代持人而已,这种操作方式,在业界不敷为奇。
这些公司,与安邦团体之间,充斥了彼此咬合、疑窦重重的往还。
以2014年1月,出资14.95亿元,获得安邦团体股权2.4152%的上海文俊为例。该公司成立于2010年10月,注册资本9亿元。2014年11月,上海文俊的100%股权,被一家叫成都海鸥的公司买下。
但可疑的是,成都海鸥在买下上海文俊前两个月才成立,注册资本100万元,股东为两个天然人傅海鸥、林倩倩。公司住所,“正巧”就是安邦团体东北总部的地址。
也就是说,一家刚成立的、由两个普及天然人控制的、注册资本仅100万的公司,极端精准地买下了不只注册资本9亿元,而且手中还具有价值达十余亿元安邦股权的上海文俊。
更巧合的是,就在成都海鸥成立当月,它的“上家”——上海文俊的原股东上海臣功公司,出资23.10亿元,获得安邦团体股份的3.7318%,也成为安邦的新晋股东之一。
“我觉得老板是不想让外界搞清楚安邦的股权布局。”一位安邦外部人士也通告南边周末记者,“但我们的直觉是,股权再分散,现实上还是老板的。至少‘大格式’,没有改变。”
在这些扑朔迷离的股权之间,隐匿着种种不为外界所知的谜团。
歧,另一个值得注意的新股东,是安邦团体的新晋股东之一北京平准公司。
成立于2005年8月2日、注册资本8亿元的北京平准,在2014年1月出资14.88亿元,占安邦团体股份2.4039%。
北京平准的倡始股东是安宁信托无限义务公司(下称安宁信托)和准绳基础设施投资团体无限公司(下称标投团体)。
2014年5月7日,标投团体将股权转让给北京君助公司。不过,时至本日,安宁信托依然是北京平准的股东。
安宁信托能否直接参与了对安邦团体的出资?要知道,安宁信托是安全业巨头安宁安全团体旗下公司,这能否意味着安宁安全与安邦安全在“寂然牵手”?
对此,安宁信托予以南边周末记者的回复令人讶异,“我们没有投资这家(北京平准)公司。”至于工商资料显示其为股东,安宁信托并未给出注解。
这一系列令人扑朔迷离的股权更迭,其真正架构,惧怕惟有安邦的真正控制人没关系答复。
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